¿Quieres invertir y obtener un rendimiento promedio del 12%? Entonces, es hora de que conozcas los Fondos mutuos. Estos instrumentos financieros se han convertido en una opción muy popular entre los inversores que buscan obtener rentabilidad a largo plazo. En este artículo, te explicaremos cómo funcionan los fondos mutuos y por qué han promediado un impresionante 12% en los últimos cinco años. ¡No te lo pierdas!
Obtener un rendimiento del 12% en un fondo mutuo significa que está superando al mercado de valores y probablemente podrá jubilarse cómodamente.
Para ayudarlo a encontrar estos fondos, hemos investigado los rendimientos anuales para compilar una lista de fondos mutuos que históricamente han promediado alrededor del 12% o, en algunos casos, más.
Algunos ejemplos son AB Growth Fund, Alger Capital Appreciation Fund y American Funds Growth Fund of America.
Para obtener más detalles, consulte a continuación.
La lista de fondos mutuos que han promediado 12% de rendimiento
A continuación, encontrará la lista de fondos mutuos que han promediado alrededor del 12 % en los últimos cinco años, y algunos muestran rendimientos promedio más altos en los últimos 10 años.
Nuestra lista se basa en datos de sitios web oficiales de fondos Reloj de mercado y Estrella de la mañana. Los rendimientos, activos, índices de gastos y tenencias promedio se compilaron a partir de los datos más actualizados al cierre de esta edición, actualizados en diciembre de 2018.
Fondo AB Core Opportunities, Clase A (ADGAX)
- Acerca de: ADGAX invierte en empresas nacionales de cualquier tamaño con potencial de crecimiento a largo plazo.
- Fundado: 1999
- Rentabilidad media a cinco años: 11,67%
- Rentabilidad media a 10 años: 15,36%
- Activos netos: alrededor de 1.300 millones
- Principales sectores de participación: tecnología y atención de la salud
- Calificación de retorno de Morningstar: 3
- Calificación de riesgo de Morningstar: 1
- Relación de gastos: alrededor del 0,80%
- Saber más
Fondo de Crecimiento AB, Clase B (AGBBX)
- Acerca de: AGBBX invierte en empresas nacionales de cualquier tamaño con potencial de crecimiento a largo plazo.
- Fundado: 1987
- Rentabilidad media a cinco años: 12,93%
- Rentabilidad media a 10 años: 15,31%
- Activos netos: alrededor de 10 millones
- Principales sectores de participación: tecnología, atención de la salud y consumo cíclico
- Calificación de retorno de Morningstar: 3
- Calificación de riesgo de Morningstar: 2
- Relación de gastos: alrededor del 2%
- Saber más
Fondo de crecimiento de gran capitalización AB, Clase R (ABPRX)
- Acerca de: ABPRX se enfoca principalmente en las acciones de grandes empresas de crecimiento nacional.
- Fundado: 2003
- Rentabilidad media a cinco años: 13,25%
- Rentabilidad media a 10 años: 17,95%
- Activos netos: alrededor de 69 millones
- Principales sectores de participación: tecnología, atención médica y servicios al consumidor
- Calificación de retorno de Morningstar: 4
- Calificación de riesgo de Morningstar: 2
- Relación de gastos: alrededor del 1,25%
- Saber más
Fondo de Apreciación de Capital Alger, Clase A (ACAAX)
- Acerca de: ACAAX invierte en acciones estadounidenses con potencial de crecimiento a largo plazo.
- Fundado: 1996
- Rendimiento promedio de cinco años: 11.6%
- Rentabilidad media a 10 años: 16,51%
- Activos netos: alrededor de 1,25 mil millones
- Principales sectores de participación: tecnología y consumo cíclico
- Calificación de retorno de Morningstar: 4
- Calificación de riesgo de Morningstar: 3
- Relación de gastos: alrededor del 1,25%
- Saber más
Fondo de crecimiento disciplinado de American Century, clase de inversor (ADSIX)
- Acerca de: ADSIX invierte el 99% de su capital en empresas estadounidenses con una capitalización de mercado de más de $2 mil millones.
- Fundado: 2005
- Rendimiento promedio de cinco años: 10.01%
- Rentabilidad media a 10 años: 15,37%
- Activos netos: alrededor de 314 millones
- Principales sectores de participación: tecnología, consumo cíclico y cuidado de la salud
- Calificación de retorno de Morningstar: 3
- Calificación de riesgo de Morningstar: 2
- Relación de gastos: alrededor del 1%
- Saber más
Fondo de crecimiento de fondos estadounidenses de América (AGTHX)
- Acerca de: AGTHX es un fondo de gran capitalización que invierte principalmente en acciones estadounidenses. Este fondo, en particular, es uno que Dave Ramsey suele usar como ejemplo de un fondo que puede ganar un 12 % anual.
- Fundado: 1973
- Rendimiento promedio de cinco años: 11.01%
- Rentabilidad media a 10 años: 14,35%
- Activos netos: alrededor de 85,5 millones
- Principales sectores de participación: tecnología de la información y consumo discrecional
- Calificación de retorno de Morningstar: 3
- Calificación de riesgo de Morningstar: 2
- Relación de gastos: alrededor del 0,60%
- Saber más
Fondo de crecimiento de gran capitalización de Bridgeway (BRLGX)
- Acerca de: BRLGX invierte en empresas de gran capitalización en el mercado nacional.
- Fundado: 2003
- Rentabilidad media a cinco años: 11,38%
- Rentabilidad media a 10 años: 15,14%
- Activos netos: alrededor de 280 millones
- Principales sectores de participación: tecnología y atención de la salud
- Calificación de retorno de Morningstar: 3
- Calificación de riesgo de Morningstar: 3
- Relación de gastos: alrededor del 0,80%
- Saber más
Brown Advisory Flexible Equity Fund, acciones de asesores (BAFAX)
- Acerca de: BAFAX invierte en empresas de mediana y gran capitalización, dentro de los EE. UU., con potencial de crecimiento a largo plazo.
- Fundado: 2007
- Rentabilidad media a cinco años: 13,95%
- Rentabilidad media a 10 años: 11,97%
- Activos netos: alrededor de 4,5 millones
- Principales sectores de participación: servicios financieros y tecnología
- Calificación de retorno de Morningstar: 2
- Calificación de riesgo de Morningstar: 3
- Relación de gastos: aproximadamente 1,15%
- Saber más
Thrivent Fondo de crecimiento de gran capitalización, Clase A (AAAGX)
- Acerca de: AAAGX invierte principalmente en empresas nacionales de gran capitalización, siguiendo índices como S&P 500, Russell 1000 Growth Index, etc.
- Fundado: 1999
- Rentabilidad media a cinco años: 11,07%
- Rentabilidad media a 10 años: 14,27%
- Activos netos: alrededor de 238 millones
- Principales sectores de participación: tecnología y consumo cíclico
- Calificación de retorno de Morningstar: 3
- Calificación de riesgo de Morningstar: 3
- Relación de gastos: alrededor del 1,20%
- Saber más
Para obtener más opciones de fondos mutuos, consulte nuestro artículo sobre fondos mutuos con los dividendos más altos.
Como puede ver, los fondos mutuos que promediaron el 12 % durante los últimos cinco años han sido fondos mutuos de crecimiento nacional.
Los rendimientos de estos fondos pueden variar significativamente según el estado de la economía estadounidense. Puede ser difícil para los fondos mantener un rendimiento superior al 12 %, especialmente durante una recesión.
Por ello, tener en cuenta la previsión económica a la hora de elegir tus inversiones es fundamental.
